Finanzplanungen

Aus dem Alltag und der Praxis:

Finanzplanung ist eine gesamtheitliche Betrachtung und Planung aller finanzrelevanten Teilgebiete auf ein persönliches Ziel hin. Finanzrelevante Teilgebiete sind Anlagen, Vorsorge, Steuern, Immobilien, Ehe-/Erbrechtliches, Sozial-, Personen- und Sachversicherungen. 

Das Finanzplanungsziel 

besteht darin, die persönlichen Finanzen und Situationen zu optimieren und zu regeln. Daraus resultieren weniger Kosten, bessere Ertragsverhältnisse und eine klare Finanzsituation.  

Der Ablauf

beginnt mit dem persönlichen Gespräch über Ziele und Situation, Datenanalyse, Planung, Umsetzung und Realisierung, Dokumen-tation, Betreuung und periodischer Kontrolle. 

Die Vorteile einer Finanzplanung liegen auf der Hand: 

-  Kosten- und Ausgabensenkungen

-  höhere Renditen dank optimierter Planung

-  besserer Dienstleistungsumfang

-  optimalere Preis-/Leistungsverhältnisse, gute Marktkonditionen

-  persönliche Sicherheit um die eigenen Finanzen.

Es können je nach Umfang finanzielle Vorteile von mehreren Tausend

Franken pro Jahr entstehen.

Finanzplanungsgebiete:

-  Vermögen

-  Steuern

-  Eigene Firma

-  Vorsorge

-  Eherecht, Familienrecht, Erbrecht

-  Immobilien

-  Pensionierung

somit ist Finanzplanung per Definition:

Finanzplanung soll Privatpersonen, Haushalte oder Unternehmen in ihrer Rolle als wirtschaftlich handelnde Individuen in die Lage versetzen, ihre durch den Eintritt oder die Erwartung bestimmter Lebensereignisse ausgelösten finanziellen Ziele zu konkretisieren und unter Berücksichtigung der spezifischen finanziellen, rechtlichen, persönlichen und familiären Ausgangslagen sowie externer Rahmenbedingungen optimal zu erreichen