Themen der Finanzplanung

 

Steueroptimierung

-  Wie können Einkommenssteuern gesenkt werden? Wie kann ich meine

    aktuelle Steuersituation optimieren? 

-  Wie kann ich mehr- und langjährige Steuereinsparungen generieren? 

-   Was sind die steuerlichen Konsequenzen des

    Liegenschaftenkaufs/-verkaufs?

-   Wie kann ich meine Anlagen steuerlich optimieren?

-   Wann wird man als berufsmässiger Wertschriften- und/oder 

    Liegenschaftenhändler eingestuft?

 

Vermögensbildung

-  Wie kann ich mein Geld aufgrund persönlicher Risikoneigung

   und Zeithorizont optimal anlegen? 

-  Anlageberatung 

-  Soll die Hypothek zurückbezahlt werden oder sollen freie Mittel in

    Wertschriften investiert werden?

 

Firma

-  Wie kann ich mich selbstständig machen?

-  Wie gründe und starte ich mein eigenes Unternehmen?

-  Benötige ich dazu Gelder der Pensionskasse oder der 3. Säule?

-  Welches sind die sozialversicherungs- und steuerrelevanten Auswirkungen?

-  Wie plane ich mein Unternehmen zum finanziellen Erfolg?

 

Vorsorge

-  Wie sichere ich meine Familie gegen das Risiko ab?

-  Reicht das Einkommen oder Vermögen aus, um im Vorsorgefall

   meine Familie und mein Besitz schützen und halten zu können?

-  Wie kann ich mögliche Vorsorgelücken ergänzen?

-  Wie gestalte ich die private Vorsorge? Allgemeines Sparen oder Anlegen

-  3. Säule ja/nein

-  3. Säule bei Bank und/oder Versicherung

-  Sparkapital festverzinst oder in Wertschriften, Anlagen, Anlagefonds?

 

Eherecht, Familienrecht, Erbrecht

-  Welcher Güterstand ist der für unsere persönliche Situation und Ziele der

    optimalste? 

-  Konkubinatsverträge, gleichgeschlechtliche Regelungen

-  Unterhaltsverträge 

-  Wie kann ich zu Lebzeiten Zuwendungen an Familienangehörige, Kinder

    oder Dritte gestalten?

-  Wer soll nach meinem Tod wieviel von welchen Vermögensteilen erhalten?

-  Trennungs- und Scheidungsvereinbarungen 

 

Immobilien

-  Wie teuer darf das Haus sein?

-  Wie hoch sind die laufenden Neben- und Unterhaltskosten?

-  Wie verändert sich die steuerliche Situation?

-  Wie und von wo nehme ich die Eigenmittel?

-  Sollen Pensionskassengelder für den Kauf des Hauses verwendet werden,

   als Vorbezug oder als Verpfändung?

 

Soll die Liegenschaft direkt oder indirekt amortisiert werden?

-  Amortisation direkt oder indirekt?

-  Falls indirekte Amortisation: Wie? Allgemeines Sparen, 3. Säule, Bank,

   Versicherung, Festverzinst, Wertschriften?

-  Sollen Wertschriften verkauft werden oder soll die Hypothek möglichst

   hoch angesetzt werden?

-  Lohnt es sich mit einer höheren Hypothek Wertschriften kaufen?

 

Pensionierung

-  Wie hoch wird die Rente sein? Was erhalte ich von

   den Sozialversicherungen, AHV und Pensionskasse

-  Wie kann ich mein Erspartes und meine Liegenschaft optimal für die

   Pensionierung nutzen?

-  Kann ich mich früher pensionieren lassen?

-  Soll aus der Pensionskasse die Rente oder das Kapital bezogen werden?

-  Ist es sinnvoll, die Hypothek nach der Pensionierung stehenzulassen?